Ở giai đoạn này, tổ chức tín dụng tiến hành thực hiện các thay đổi đã được xác định trong kế hoạch. Việc thay đổi tổ chức và nhân sự được triển khai để tối ưu hóa cơ cấu quản lý và nâng cao hiệu quả vận hành. Đồng thời, các biện pháp tái cấu trúc tài chính được áp dụng nhằm củng cố vốn, quản lý nợ và cải thiện dòng tiền. Các thay đổi trong hoạt động kinh doanh cũng được thực hiện song song, bao gồm tối ưu hóa quy trình vận hành, nâng cao chất lượng dịch vụ và mở rộng danh mục sản phẩm. Quá trình này đi kèm với truyền thông nội bộ và quản lý sự thay đổi để đảm bảo tất cả các bộ phận phối hợp nhịp nhàng, đồng thời xử lý kịp thời các vấn đề phát sinh, giữ cho quá trình tái cấu trúc diễn ra suôn sẻ và hiệu quả.
Tổ Chức Tín Dụng
Tổ chức tín dụng
Tái cấu trúc doanh nghiệp là một quá trình phức tạp, đặc biệt với các tổ chức tín dụng, đòi hỏi lộ trình rõ ràng, khoa học để đảm bảo hoạt động ổn định và tuân thủ pháp luật. MAN – Master Accountant Network đề xuất quy trình tái cấu trúc gồm 5 bước cơ bản, giúp tổ chức tối ưu hóa hiệu quả tài chính, tổ chức và hoạt động kinh doanh.
5 bước tái cấu trúc tổ chức tín dụng
Phân tích hiện trạng doanh nghiệp
Đánh giá tình hình tài chính, hoạt động, tổ chức và thị trường của tổ chức tín dụng để xác định điểm mạnh, điểm yếu và các vấn đề cần cải thiện.
Xây dựng kế hoạch tái cấu trúc
Xác định mục tiêu, phương án và lộ trình thực hiện tái cấu trúc, bao gồm các biện pháp về tài chính, tổ chức và hoạt động.
Thực hiện thủ tục pháp lý
Chuẩn bị hồ sơ, thông qua nghị quyết và đăng ký các thay đổi cần thiết với cơ quan quản lý có thẩm quyền.
Triển khai thực hiện
Thực hiện các thay đổi về tổ chức, nhân sự, tài chính và hoạt động theo kế hoạch đã được phê duyệt.
Giám sát và đánh giá
Theo dõi tiến độ, đánh giá kết quả so với các mục tiêu đã đặt ra và thực hiện các điều chỉnh cần thiết để đảm bảo hiệu quả tái cấu trúc.
Phân tích hiện trạng doanh nghiệp
Bước 1: Phân tích toàn diện tình hình doanh nghiệp
Phân tích tài chính:
Việc phân tích báo cáo tài chính trong 3 năm gần nhất giúp đánh giá toàn diện tình hình vốn, nợ và dòng tiền của tổ chức tín dụng. Quá trình này bao gồm đánh giá các chỉ số tài chính quan trọng so sánh với các ngân hàng và tổ chức tín dụng cùng ngành, đồng thời xác định những vấn đề tiềm ẩn liên quan đến thanh khoản, nợ xấu và rủi ro tài chính.
Phân tích hoạt động kinh doanh:
Đánh giá danh mục sản phẩm và dịch vụ, cũng như thị phần hiện tại của tổ chức tín dụng, giúp xác định các lĩnh vực có lợi thế cạnh tranh và các điểm yếu cần cải thiện. Phân tích chuỗi giá trị, quy trình vận hành và hiệu quả hoạt động của từng phòng ban, chi nhánh sẽ cung cấp cái nhìn tổng thể về hiệu suất kinh doanh và năng lực quản lý nội bộ, từ đó làm cơ sở cho việc lập kế hoạch tái cấu trúc hiệu quả.
Xây dựng kế hoạch tái cấu trúc
Bước 2: Lập kế hoạch tái cấu trúc chi tiết
Xác định mục tiêu tái cấu trúc:
rước hết, cần xác định các mục tiêu tổng thể và cụ thể theo nguyên tắc SMART (Cụ thể – Đo lường được – Khả thi – Thực tế – Thời hạn rõ ràng). Đồng thời, thiết lập các KPI (chỉ số hiệu suất chính) để đánh giá mức độ thành công của quá trình tái cấu trúc, đảm bảo các thay đổi đạt hiệu quả mong muốn.
Xây dựng phương án tái cấu trúc:
Dựa trên kết quả phân tích hiện trạng, xây dựng các phương án cụ thể cho từng lĩnh vực: tái cấu trúc tài chính nhằm cải thiện vốn, quản lý nợ và dòng tiền; tái cấu trúc tổ chức để tối ưu hóa cơ cấu nhân sự, bộ máy quản lý và phân công trách nhiệm; tái cấu trúc hoạt động kinh doanh nhằm nâng cao hiệu quả vận hành, mở rộng dịch vụ và nâng cao trải nghiệm khách hàng. Cuối cùng, lập lộ trình thực hiện chi tiết và phân công trách nhiệm rõ ràng cho từng bộ phận, đảm bảo quá trình tái cấu trúc được triển khai một cách bài bản và hiệu quả.
Triển khai thực hiện
Bước 3: Triển khai kế hoạch tái cấu trúc
Giám sát và đánh giá
Bước 4: Giám sát và đánh giá kết quả
Sau khi triển khai các biện pháp tái cấu trúc, tổ chức tín dụng cần thiết lập hệ thống giám sát và báo cáo để theo dõi tiến độ thực hiện. Kết quả được đo lường dựa trên các KPI đã xác định từ kế hoạch tái cấu trúc, giúp so sánh thực trạng với các mục tiêu đề ra. Qua quá trình này, những điểm bất cập, sai lệch hoặc chưa hiệu quả sẽ được xác định để tiến hành các điều chỉnh kịp thời. Đồng thời, báo cáo tổng kết quá trình tái cấu trúc được chuẩn bị, cung cấp cái nhìn toàn diện về hiệu quả, những cải tiến đã thực hiện và các khuyến nghị tiếp theo nhằm đảm bảo tổ chức tín dụng vận hành ổn định, hiệu quả và tuân thủ các quy định pháp lý.
Cần tư vấn về thủ tục phá sản doanh nghiệp?
MAN cung cấp dịch vụ tư vấn tái cấu trúc tài chính toàn diện, giúp doanh nghiệp vượt qua khó khăn và tối ưu hóa hiệu quả tài chính.
